Quando ti avvali di un intermediario per capire in cosa investire e per gestire il tuo portafoglio sarà suo compito valutare se il prodotto è “adeguato” al tuo profilo, oppure comunicarti l’impossibilità di procedere con l'investimento.
Per comprendere qual è il tuo profilo e garantire a chi investe una forma di tutela, il consulente ricorre al “questionario MiFID” e, ponendoti alcune domande, individua quali sono le tue conoscenze, le esperienze in materia di investimenti, la tua situazione finanziaria e l’obiettivo del tuo investimento.
Questa guida, redatta da Consob, spiega come partecipare al meglio a questo scambio informativo, essere accurato nelle risposte, fornire tutti gli elementi per permettere all'intermediario di fare una “diagnosi” accurata, e diffidare di quei consulenti che non ti fanno alcuna domanda.