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Data, ora e luogo dell'evento

Descrizione dell’evento

La proposta divulgativa di educazione e cultura finanziaria si concentra sul tema della pianificazione previdenziale e dei relativi strumenti a disposizione dei risparmiatori. Si è ritenuto opportuno affiancare altri due argomenti che, sebbene possano essere considerati indipendenti, hanno un ruolo complementare a sostegno e completamento del tema previdenziale offrendo agli utenti una visione più chiara e completa delle logiche sottostanti il processo decisionale. L’approccio didattico è di tipo interattivo, contraddistinto da: un linguaggio semplice ed immediato, adatto ad un pubblico non esperto; test di verifica sulle conoscenze iniziali (da somministrare prima che l’esposizione abbia inizio ed avente lo scopo si saggiare il livello di cultura finanziaria iniziale dei partecipanti); l’illustrazione di case study; l’utilizzo di story telling; l’assegnazione di lavori di gruppo per l’individuazione di soluzioni a casi concreti; l’utilizzo di diverse metodologie di apprendimento (tra cui: quiz, giochi, filmati, ecc…); test di gradimento finale per ciascun modulo; evento in presenza e/o on-line.

In questo primo appuntamento il tema trattato si propone di percorrere i concetti base di risparmio (rinuncia ad effettuare consumi oggi, per poterli effettuare in futuro) ed investimento (crescita del capitale nel tempo), per introdurre le logiche sottostanti l’attività di pianificazione finanziaria nell’ambito del ciclo vita di un individuo (ovvero di una famiglia). Partendo da una breve disamina storica sulle “abitudini” degli italiani con risparmio ed investimenti (sia finanziari che immobiliari o altro), verranno identificate le principali asset class che oggigiorno compongono il patrimonio privato e le implicazioni che queste comportano. Ripercorrendo i principi fondamentali della “Teoria del ciclo di vita del consumo e del risparmio” (F. Modigliani) verrà spiegato l’approccio metodologico a supporto della pianificazione finanziaria. Attraverso esempi numerici verrà dimostrata la validità della teoria e l’impatto che ne deriva a livello di risultati attesi dai propri investimenti (con conseguenti implicazioni sulla capacità di mantenere un’adeguata serenità economica nel corso dell’intera vita degli individui). Verranno declinati i cinque passaggi fondamentali per una corretta pianificazione. Un’attenzione particolare verrà dedicata all’impatto derivante dai fattori “tempo” e “diversificazione” negli investimenti.

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Articolo aggiornato il 16 ottobre 2020